Uppfyller du Penningtvättslagens krav på kundkännedom?
I korthet innebär Penningtvättslagen att fastighetsmäklaren måste göra en bedömning av risken för att den egna verksamheten utnyttjas för penningtvätt, skriver Fastighetsmäklarinspektionen på sin hemsida. Lagen ställer höga krav på att fastighetsmäklaren har bra kunskap om sina kunder.
För att uppnå denna kunskap om kunden har mäklaren en skyldighet att ställa frågor om bland annat syftet med olika transaktioner och hur ett köp ska finansieras. I vissa fall kan fastighetsmäklaren behöva se avtal, kvitton, fakturor eller andra handlingar som bekräftar kundens förklaring. Mäklaren ska i varje enskilt fall bedöma om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är låg, normal eller hög. Hen ska sen anpassa åtgärderna för kundkännedom efter det.
- Mäklaren är skyldig att kontrollera kundens identitet (oftast säljaren) innan avtalet för uppdraget skrivs under.
- Vid enstaka transaktioner som överstiger 15 000 euro är mäklaren skyldig att kontrollera köparens identitet innan köpekontraktet skrivs under.
- Om säljaren eller köparen företräds av ett ombud med stöd av en fullmakt ska både ombudets och säljarens eller köparens identitet kontrolleras.
- Om säljaren är ett dödsbo ska mäklaren kontrollera identiteten på alla dödsbodelägare, det vill säga den avlidnas arvingar. Detta ska ske även om dödsboet företräds av ett ombud.
Kundkännedom (KYC) i Express Mäklarsystem
Det finns alltså många situationer där kundens identitet ska kontrolleras. Detta vill vi hjälpa dig med. Vitec har därför i samarbete med flera företag tagit fram integrerade lösningar där Kundkännedom (KYC, Know Your Customer) erbjuds som ett komplement till Express Mäklarsystem. Läs mer nedan.
